理财是怎么赚钱的是真的吗

华尔街教父格雷厄姆说过:股票市场短期来看是投票机,长期来看是称重机。很直白地告诉我们短期是“市场先生”影响下大家投票决定,长期则看企业本身内在质量。

投资理财我们该怎么赚钱?这个想清楚了,再下手也不迟

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在我学习投资理财的时候,我的老师一直在重复一个道理,大道至简阴阳太极。意思就是股市总是波动起伏的,只要找到好的公司或是好的基金,那么它在5年及以上的维度上看,几乎是波动中45%角朝上慢慢涨的。所以不用太关注短期的变化,用简单的时间换取空间,结合阴阳波动,在“便宜”的时候去收集筹码,耐心等待陪伴就行。(比如说大家耳熟能详的茅台)

投资理财我们该怎么赚钱?这个想清楚了,再下手也不迟

比如美股里面的可口可乐、苹果、微软,比如我们的茅台、海天、比亚迪、腾讯……

市场里面不缺一些常青树一样的企业,短期也许会遭遇“黑天鹅”,长期却受到资金的青睐。为什么呢?也算是大道至简,就一个指标ROE。保持常年高ROE的企业,长期拿他们的股权,获取的收益率几乎完美贴合ROE平均值。而这些企业之所以能保持如此高ROE,用白话说就是生意好做、钱好赚、没人竞争的过。所以市场上常常说“喝酒吃药”出牛股出长牛股,就是这个道理。

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第二个就是买的时机,阴阳太极代表着“价格”一定是波动起伏的,好的企业好的基金你买贵了,虽然最终收益也能符合ROE的平均值,但是持有体验是相当不好的。比如最近大家讨论很多的中概股-企鹅,回想2018年动态TTM估值最高是在60倍多点,价格是在470港元多,现在动态TTM估值是18倍多点,价格是在438港元,虽然企业盈利翻了一倍多,如果高点接盘这三年你买了个寂寞。2018年底,它的股价曾经最低下探到250元港币,今年最高点是700多港元。发现没有,18年和今年两次差不多都是腰斩?说明买的贵了,估值太高了,风险是巨大的。

第三个就是明白自己是什么样的风险偏好,并制定交易策略。我们很多时候是不太了解自己的,如果下跌10%、20%、50%,结合市场不断的利空消息,到那个阶段我们就扛不住了?这个可以结合最近中概的下跌进行自我模拟一下。当你确定好自己风险偏好后,就需要给自己规划交易的策略:1、按总本金的多少比例去持有,也就是多少仓位分配;2、这个仓位多少次打完子弹;3、每次打多少比例;4、每次跌幅达到多少才动手。这就是个简单的计算题,我们可以自己根据自己的承受能力做下计算:

如果你的风险承受是10%以内的亏损,我们用3步倒金字塔建仓法(三次买入比例为20%、30%、50%)来进行模拟。假设你第一次建仓的价格是10元,每下跌10%买入一次,那第二次和第三次买入的价格分别是9元和81元,如果正好第三次建仓价格是最低价,你的持仓最终的成本为(10*20%+9*30%+8.1*50%)/100%=8.75元,成本价跟最低价相比亏损幅度为:(8.7581)/8.1*100%=8.0%。

(PS:以上假设过于完美,只是作为举例。)

最后我们到底是赚什么钱?作为普通投资者,我们毕竟没有那么专业、没有机构的庞大资金、没有那么多时间、没有专业的信息来源……所以我们适合的是做长期的“称重机”,找到市场中那些“好公司、好基金”,在它们跌破合理估值以下,坚定的用策略慢慢买入,让我们一起做一个市场的“逆行者”。

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原创文章作者:白回眸一笑,如若转载,请注明来自百香果号:https://bxg.huangjinbaixiangguo.com/article/51541.html

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