银行卡为啥会被冻结

最近网上很多朋友反映自己的银行卡莫名其妙地被冻结了,自己没有电信诈骗,也没有什么偷税的行为,那是怎么回事呢?

银行或者其他的相关部门把有犯罪嫌疑的卡给冻结了,这个在业界被称为断卡行动,其实主要针对的还是电信诈骗,并不是税务违法,你真税务违法有其他的部门找你。

因为现在电信诈骗真的太多了,这种D话包括我都有接到,真的是烦不胜烦,我相信很多朋友也都有接到过,各行各业都有骗子的踪影,骗子搞电信诈骗常见的手法就是找人租借或者说买银行卡。

银行卡为啥会被冻结

比如某天一个你长期不L系的朋友神秘兮兮地找到你,哥们你银行卡借我用一下,就是走个账,我就是为了省点税钱,我给你3000块钱买烟抽,你可能就心动了,把卡借给对方,但是你可能不知道的是骗子骗来的钱就是从你这张卡上过的。所以国家为了打击这些诈骗行为,就重点筛查那些可疑的银行卡,也就是在这个背景下,才有了大规模的断卡行动。

银行卡为啥会被冻结

一般断卡断的就是两种卡,一种是D话卡,一种是银行卡,具体操作就是用计算机。 一个模型自动化地进行风险检测环节,因为是用计算机监控的,所以说我相信可能确实是有一些正常人的正常卡会被冻结,会被误伤的,这个不能说100%,那我给大家列一下常见的被冻结的十种原因,希望对你以后用卡有帮助。

银行卡为啥会被冻结

第一,个人名下持卡过多。

第二,睡眠账户连续六个月以上无交易记录。

第三,连续多次输错密码。

第四,大额资金快进快出。

第五,经常凌晨消费,有赌博的嫌疑。

第六,个平台账户之间频繁交易,比如支付宝,V,银行卡之间来回倒。

第七,频繁由整数金额线上支付,这个就有赌博下注的嫌疑。

第八,预留客户信息不完善。

第九,虚拟币交易,或者说网购平台,结果被识别出来了。

第十,个人账户,频繁地对公账户,有大额交易。

银行卡为啥会被冻结

如果说你完全没看法,相关流水也都可以合理解释,其实不用担心的,那没事,你按要求去解冻就可以了啊,可能要一下你的时间。如果说你想避免断卡危险,那就要尽量避开我刚才讲到的这十个雷区,注意千万不要借卡租卡卖卡给别人,不能说为了贪图小利,人家给你几百几千块钱,卡就给人了,如果对方是拿来做电信诈骗的,你不仅仅是冻结卡了,还有可能会触犯到帮助信息网络犯罪活动罪,就是律师们常说的帮信罪,最多可以判三年,同时还真有不少人因为这个被抓了,所以说大家一定要注意。

原创文章作者:白回眸一笑,如若转载,请注明来自百香果号:https://bxg.huangjinbaixiangguo.com/article/245007.html

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