国家对于金融行业的监管一直是比较严格的，特别是银行的业务，随着人们收入的增加，很多朋友都非常好奇，个人银行卡流水过大会被监控吗？
税务机关不会监控所有人的银行卡，真正能够监控银行卡的是金融部门，监控银行卡的主要目的是：防洗钱防诈骗、打虚打骗、防暴恐集资。一旦一个人的银行卡上有直进直出、频繁进出、频繁等额进出等异常行为，就可能有被监控的风险。特别是在没有合理的理由的情况下，银行卡一开始突然出现大量的资金频繁往来，这时候金融部门就会将相关信息传递给税务部门，然后税务部门根据这张银行卡去看看有没有税收违法行为。另外一种就是税务机关在稽查过程中，如果有理由认为这张银行卡资金往来有可能涉嫌偷税骗税嫌疑，经县以上税务局（分局）局长批准，凭全国统一格式的检查存款帐户许可证明，可以查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或者其他金融机构的存款帐户。
税务机关在调查税收违法案件时，经设区的市、自治州以上税务局（分局）局长批准，可以查询案件涉嫌人员的储蓄存款。
被监控的银行卡在金额上也是有相关规定的，我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理法》中有明确规定：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元），外币等值1万美金及以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收支。也就是说只要我们的个人账户每日存取达到5万额度之后，就会被重点关注。自然人银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元及以上，外币等值10万美元及以上的境内款项划转。比如A,B两账户之间如果划转50万及以上金额的话，也会被银行监测到，然后这些大额交易账户，都会被进行排查，看是否有洗钱风险。
所以，个人银行卡的流水过大会被监控，只要我们进行的合法合规的转账，就不必担心被相关部门监控。
原创文章作者：晴儿，如若转载，请注明来自百香果号：https://www.huangjinbaixiangguo.com/article/242242.html
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