基金定投的真实经历

5年从0到120万

昨天晚上,bo姐看到一个“定投基金5年,从0到120万”的帖子。

这位基民是在2015年10月,大盘处于3600点时开启定投模式。每个月的定投金额,约1万左右。

中间曾经历过2016年几次熔断、2018年的中美贸易摩擦,后来在2019年、2020年基金收益丰厚。

截至今年五六月,本金加定投基金收益,总额有120多万。

基金定投的真实经历

回顾来看,这位基民从0走到120万,基金有三个核心作用。

第一,基金的强制投资作用。

bo姐身边也有不少朋友,虽然收入不错,但是基本是月光。等有事要用之时,才发现自己的尴尬。

emmm,存不下钱,一方面是他们大手大脚,另一方面是手头有钱就飘,如果不把钱拿去定投基金,手里的钱会买这买那,很快怼出去。

基金定投的真实经历

Ps:投前要留足生活所需,闲钱投资。

而通过基金定投就不一样了,每个月留存部分买入基金,相当于把部分收入进行了投资。按照每个月1万左右,五六年下来已经投资了60万。

等需要时,就会手头有粮心里不慌。

第二,投资优质资产,分散风险。

权益基金大部分资产投向股市。单家上市公司风险大,长期来说,可能走着走着就没了。但是基金经理精挑细选,多家布局,风险分散,长期向上的概率就要高得多了。

第三,就是坚持。bo姐认为,这位基民自身的坚持,也是不可或缺的重要因素,能拿住至关重要。

基金定投的真实经历

最后,三方面加总起来,帮这位基民朋友实现了“小目标”。

三年持有期设计

但回到现实中我们会发现,像这样长达五、六年的定投基金,大部分基民可能扛不住。你别说投资5年,即便是投资一、两年,80%的基民可能都会Hold不住。

面对这种短期情绪化交易,我们得承认追逐短期高收益、厌恶投资损失,是人性使然、人之常情。

但是,如果我们只顾着自己的喜好,凭情绪化交易,投资上甭想赚钱了。

基金公司面对这个“基金赚钱,基民不赚钱”的痛点问题,也做了很多探索。像这两年开始发力的“持有期”设计的基金,bo姐就蛮赞同的。

在全部基金名单里,bo姐搜索“三年持有期”,部分基金名单如下。

基金定投的真实经历

(数据来源:Wind;截至2021年6月30日)

俗话说,种一棵树最好的时间是10年前,其次是现在。这些“三年持有期”基金中,有啥靓仔不?

bo姐再三比对后发现,泓德基金研究部总监秦毅管理的泓德睿源三年持有期混合(代码:011783),是一只值得长期“种树”的基金产品。

基金具有的“三年持有期”设计,可以很好的帮基民锁定持有时间。而且不影响定投,买入不受限。可以说,集长期持有+定投两大优势于一身。

同时,基金经理可以从容运作,力求长期收益!nice!

实际上,优秀的基金申赎设计是第一步,我们还要从这两方面下手:

第二步,关键还是选对基金,尤其是选到历经牛熊考验的基金经理。

第三步,价值投资,做时间的朋友。

基金定投的真实经历

实际上,泓德睿源三年持有期混合的优势,更多集中在基金经理秦毅身上。秦毅在第二步和第三步的考验中可谓超常发挥,画龙点睛。

历经牛熊考验,擅长独立思考

回顾来看,秦毅自从管理投资以来,不仅是一位历经牛熊考验的基金经理,而且在一路的考验中,始终追求独立思考、逆向投资、前瞻性布局。

比如2015年期间,秦毅在2015年6月刚刚接手管理专户产品。

由于市场过度恐慌,分级A基金等类债券型资产也连续杀跌。秦毅则独立思考,大举买入分级A。

再比如2016年的熔断行情,很多封闭基金在二级市场的折价率竟然高达20%以上。秦毅认为这种现象很不合理,果断买入折价较高的封闭式基金。在市场大跌中,所管产品表现优异。

还有火热的新能源汽车等,早在2019年初,秦毅就前瞻性的逆向配置了新能源车板块,也是秦毅在2017年管理公募基金后的持续重仓板块。

当时的新能源汽车行业,整个市场是悲观的。大家都不愿意投,担心补贴退坡、海外竞争对手等。

秦毅正好相反,他的观点与之相异。

基金定投的真实经历

经过上述回顾分析,可以看出秦毅是一位历经牛熊考验,擅长独立思考,有魄力抓住机会的选手。

秦毅管理所有权益产品的任职回报,也很好地验证了他的投研实力。

基金定投的真实经历

(数据来源:WIND;截至2021年7月1日)

低换手率,做时间的朋友

管理公募以来,秦毅更是把“独立思考,价值投资;低换手率,做时间的朋友”发挥的淋漓尽致。

在深度研究精选优秀公司方面,秦毅比较看重这四点,分别是大行业;高壁垒;好管理;好估值。

秦毅认为,“前三点决定了公司是不是好公司,最后一点决定了投资的时间点。对我来说,前三点更重要,这决定了我对估值的容忍程度比较高,甚至偏高的价格也是能接受的。”

精选个股后,秦毅倾向于长期持有,基金换手率大幅低于同类基金。

Wind数据显示,截至2020年12月31日,对运作满一年以上的开放式基金统计发现,平均换手率263%;2018年、2019年,平均换手率分别为327%、297%。

以秦毅管理时间最长的泓德泓业混合为例,基金近三年换手率一直极低。

基金定投的真实经历

(泓德泓业混合基金换手率;数据来源:WIND;截至2020年12月31日)

所管另一只产品——泓德泓华混合,基金近两年换手率同样大幅低于同类产品。

基金定投的真实经历

(泓德泓华混合基金换手率;数据来源:WIND;截至2020年12月31日)

除了优异的掌舵基金经理秦毅,泓德睿源三年持有期混合基金还会长期根据市场估值调整仓位。

细分来看,基金根据市场所处的近10年估值百分位,动态调整基金在股票、债券、货币市场工具等类别资产间的分配比例。比如市场估值低时,仓位较高;市场估值高时,仓位减轻。

当然了,为了让投资组合稳健运行,基民养基体验较好,秦毅在管理组合时会尤为注意,适当分散以提升组合风险收益比,避免某一个行业标的过于集中。

基金所关注的赛道,覆盖范围较广。

不仅有新兴经济产业领域的科技、新能源、光伏、互联网等,还包括了低估值顺周期板块的金融、化工、地产、先进制造等,均衡配置,争取稳健回报。

基金定投的真实经历

更宽阔的行业覆盖范围,也给了秦毅很好的独立思考,挖掘优秀机会的空间。

综合来看,秦毅掌舵的泓德睿源三年持有期混合(代码:011783),确实是只值得长期种树的基金。

好啦,今天就先跟大家分享到这里。

以后再遇到啥给力的“持有期”设计的基金,bo姐也会继续跟大家重点分析。惟愿我们能将制度锁定+优异的基金经理相结合,赚取长期收益。

【风险提示】本文观点仅供参考,不构成任何投资建议及承诺。基金有风险,投资需谨慎。

原创文章作者:梦见自己住在工棚里,如若转载,请注明来自百香果号:https://bxg.huangjinbaixiangguo.com/article/183738.html

(0)
打赏 微信扫一扫 微信扫一扫 支付宝扫一扫 支付宝扫一扫
梦见自己住在工棚里的头像梦见自己住在工棚里
上一篇 2022年10月7日
下一篇 2022年10月7日

网友常看推荐

  • 男生如何提高脸部颜值(男生怎么让颜值迅速提高)

    乍一看,面部锻炼可能看起来有点滑稽,但如果你仔细想想,你想锻炼面部肌肉就像锻炼身体其他部位一样,这是有道理的。事实上,你有超过40种不同的面部肌肉,而你的面部通常是别人第一个注意到…

    2022年5月12日
    04.2K0
  • 小米和华为手机哪个好

    有钱选华为,没钱选小米! 首先这两个品牌小编都用过,都非常棒!有钱没钱也无关高低贵贱,没有明显的优劣,无论是系统、服务、硬件都是第一梯队,小米有的华为几乎也都有,小编现在手持小米6…

    2022年5月18日
    04280
  • 大学生自媒体视频创业计划书

    平台之间的对比。百家号是你有内容你专注你就能有更高收益,头条是你是金子也不一定能被发现,因为鼓励自己主动社交网址粉丝,而且创作者很多。 自媒体最大的优势是复利。比如,你写了一篇文章…

    2022年9月8日
    04780
  • 欠信用卡千万别分期

    都怪学姐自己手贱。 就是信用卡用起来还是蛮方便的嘛,因为你这个月花下个月的钱,按时还款也没有手续费。而且像在网络购物,不能用花/呗之类的,有的是支持信用卡之类的。 如果你信用卡额度…

    2022年10月8日
    07.9K0
  • 个人如何补缴社保

    因为换工作期间,没有重视社保缴纳的事情,导致了社保断交的出现,而断交之后,比如一线城市,社保相关的福利政策,除了养老和医疗之外,还有买房资格买车摇号资格等等,所以避免这些受到影响,…

    2023年6月9日
    02360
  • 适合宝妈的工作有哪些推荐

    为了照顾家和孩子,我去应聘包括网上和现实中,除了钟点工,送外卖,做带货主播,销售等一系列的病不是非常靠谱。或者说有些钱对于我们这些没有学历,没有能力,也没有一技之长的年纪还比较大的…

    2022年3月1日
    05220
  • 粮油店的利润有多大

    开粮油店利润有多少我不太清楚,毕竟没开过,但是我旁边有一家卖粮油的店。 我知道的这个粮油店差不多有很多年了,估计10几年是有的。 从我来到这里这个店铺就一直在给客户送米面油气水,生…

    2022年9月4日
    01.8K0
  • 成都和重庆哪个城市更好

    重庆和成都是西部的大城市,历史上曾经是一家的,1997年分家了,重庆成为了直辖市。这两个城市有很多相似的地方,包括美食、语言等方面,基本上是一样的,重庆成都人都非常爱吃辣,大家都说…

    2022年3月11日
    02.3K0
  • 农村赶集摆摊高手

    在农村大集摆摊,想日收入过千也不是没有可能,那要看你什么季节、卖什么东西了。我就是专门赶集摆摊的,三天三个集。当然我说的并不是每一天都能过千元。只是说偶尔季节和地区、这里面还有天气…

    2022年10月17日
    03750
  • 开会讲话怎么才能不紧张

    如果当你意识到自己面对开会紧张怯场,使你心跳加速、呼吸急促、面红耳赤、大脑空白、语无伦次、手足无措、声音发颤、眼神飘移时,那么就证明你已经意识到自己的问题存在了,所以第一步 你要做…

    2024年1月10日
    0380

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注